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「游戏厅放两台机器算赌博吗」震荡市中如何赚钱?沃亚领袖企业基金80年回报3159倍

作者:匿名 时间:2020-01-11 16:01:03 人气:1784

「游戏厅放两台机器算赌博吗」震荡市中如何赚钱?沃亚领袖企业基金80年回报3159倍

游戏厅放两台机器算赌博吗,震荡市中如何稳赢?这只80年回报3159倍的基金透露了真相

在经历了2015年年末新兴市场危机后,一场长达两年的牛市让很多投资人忘了风险为何物。人民币的企稳和资本管制也让投资者者放缓了全球化资产配置的脚步。而进入到2018年,市场动荡卷土重来,还是同样的配方,还是熟悉的味道。

退潮时才知道谁在裸泳。两年牛市中备受追捧的蓝筹股跌下神坛,大家才发现这些股票几年但前还被称为“夕阳产业”。但是再看看所谓“新兴产业”的创业板,只有跌得更多,没有更少。

一时间风头无二的虚拟货币,遭遇管制后瞬间一地鸡毛。在香港市场上叱咤风云的“企鹅”公司,终于被证明,其科技股的外表之下,更多的只是一家靠游戏赚钱的公司而已。

投资就是赌国运年初至今的全球市场,崩盘声不绝于耳的新兴国家自不必说,A股仍然一如既往的在大型市场中垫底。而美股在一片唱衰之声中,仍然屹立潮头。标普500指数年初至今涨幅超过8%,而过去5年市场的龙头,代表科技股的纳斯达克指数更是上涨15.22%。

2015年年初,巴菲特在其旗舰公司伯克希尔哈撒韦的年会上抛出一个问题:过去238年中,有谁是通过压注美国衰落而成功的?巴菲特的这次讲话,被中国投资界总结成一句话:投资就是赌国运。在一个长期趋势向上的市场上,投资会变得非常简单。

80年不调仓的基金

同样是在2015年年初,海外媒体大量报道的一只基金,完美的诠释了“投资就是赌国运”这个概念。这只基金的名字,叫做沃亚领袖企业基金(Voya Corporate Leaders Trust Fund)。

这只基金成立于大萧条仍未结束的1935年,其投资策略非常简单:无论市场如何变幻,都坚持投资在当时选定的那30家美国公司的股票。其创立人称,如果这些公司能在大衰退中保持坚挺的话,那么无论在任何经济以及市场环境下这些公司都会成功。

就是通过这种简单的策略,基金获得了超过97%同业的长期回报。到2015年1季度末,这只基金80年的累计回报是惊人的3159倍。从另外一个角度,这3159倍,是靠着每年10.6%的复利回报,日积月累而获得的。

Voya是一家怎样的公司?

Voya的前身,是荷兰国际集团(ING),曾经是一家跨资产管理、银行和保险业混业经营的国际金融集团。2009年,受到欧洲金融监管要求分业经营的影响,其在美国的分支机构更名为Voya,并专注于保险业务。

目前,Voya共为1360万客户提供金融服务,并管理着5050亿美元的资产。于其他保险公司不同,Voya依靠其历史悠久的资管能力,更多的专注在投资型保险的领域。其代表型产品,就是指数型万能寿险(IUL)。

指数型保险如何投资?

顾名思义,指数型保险的投资非常简单。保单的投资收益,直接股票指数挂钩。这极大的降低了客户的投资难度。投资就是赌国运,客户需要做的只是去思考未来一段比较长的时间内各个经济体的走向孰优孰劣。

是美国、欧洲、中国,还是其他区域?做完这个判断,客户只需要将其保单下的资金投入相应的指数挂钩账户就可以了。在这种机制下,客户需要了解自己的投资表现也极为简单。只需要掏出手机,了解一下主要市场的表现就好了。

治愈“恐高症”

对于美国市场,很多人又爱又恨。一方面,过去10年中,股市、楼市从危机的底部开始,展开了一轮气势恢宏的大牛市,龙头企业,如苹果、谷歌、英伟达、特斯拉层出不穷。

另外一方面,今天美股的价格,无论如何不便宜了。周边市场的风险仍在扩大,美股和发达市场会不会被拉下水?这种“恐高症”,是很多客户进行长期股票投资的最大障碍。要克服这种障碍,强调投资的长期性和趋势性是非常重要的。然而,在指数型保险中,克服恐高症有了新药方。

这个药方就是保本机制,通过创新金融工具VOYA可以在市场发生大幅动荡时为客户提供下跌保护。举例来说,在2008年金融危机中,美国股票市场全年的跌幅超过了30%。但是通过保单自带的保本机制,客户只是在当年其保单投资账户回报为0%而已,本金并不会发生损失。事实上,正是2000年科技泡沫破灭,以及2008年次贷危机两次市场的大幅动荡,才让指数型保险这种带保本机制的产品越来越受到市场的欢迎。

面对不确定环境时的最优选择

目前,国内高净值客户面对的市场环境难言乐观。房产税、CRS、资本管制、通胀和疲弱的资本市场都是客户面对的潜在风险。在这种环境下,坚持全球资产配置,并通过有成功历史的公司和成熟的产品,在保本的情况下参与市场,可能是大多数客户的最优选择。

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